교차 통화쌍

마지막 업데이트: 2022년 7월 19일 | 0개 댓글
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Good 호주

교차 통화쌍

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교차 통화쌍

11.1. 개요 11.2. 미국의 경제 지표 11.3. 일본의 경제 지표 11.4. 유럽연합 경제 지표 11.5. 영국의 경제 지표 11.6. 스위스의 경제 지표 11.7. 호주/ 뉴질랜드 경제 교차 통화쌍 지표(공통) 11.8. 캐나다의 경제 지표 11.9. 한국의 경제 지표 11.10. 중국의 경제 지표 11.11. 덴마크/ 스웨덴 경제 지표(공통) 11.12. 노르웨이 경제 지표 11.13. 홍콩 경제 지표 11.14. 싱가포르의 경제 지표 11.15. 브라질 경제 지표

외환을 이용한 금융거래상품(Foreign Exchange)의 일종. 증거금을 이용해서 선물회사(Futures Dealer Merchant)와 계약당 10만 달러 해당하는 통화 등으로 표준화된 통화쌍을 거래하는 것으로 우리나라에서는 2005년부터 실시해왔다. 미합중국에서는 소매외환거래(Retail Forex)라고 한다.

하루 거래량이 무려 1~2조 미국 달러이므로 당연히 주식시장보다 어마어마하다고 할 수 있다. 다만, 거래량 대부분이 스왑거래라 유동성도 저정도로 풍부하다고 착각하면 안 된다. FX마진 마케팅에서 제일 먼저 들이미는 단골멘트지만 실제 체감되는 거래량은 저 정도에 훨씬 못미친다.

양방향 구조이고 만기가 없다는 매력이라 언제든지 유동성이 많은 통화라면 얼마든지 청산가능. 스프레드(호가 차이)가 적은 EUR/USD같이 유동성이 많은 통화로 해야 하며 로컬 통화경우 하루치 이자가 한 달짜리 원화 예금과 같지만 엄청난 스프레드를 부담해야 한다. 금리는 경우에는 다른 나라 정책(기준)금리별로 차이가 있어서 매수, 매도한 통화 금리 모두다 마이너스(-)가 발생한다. 이자도 원천징수하거나 아니면 선물, 증권회사에 수수료로 내는 경우가 있지만 수수료는 몇 년 전부터 스프레드에 반영되어 포함되어 있다. 왜냐하면 스프레드는 선물회사나 중계회사, 국내외 국세청 몫이기 때문이다.

예금자 보호 상품이 아닌 만큼 거래 방향을 잘못 잡으면 원금이 날아간다. 그래서 거래할때에는 반드시 손절매와 이익제한주문이 필요한 현물이자 파생상품이기도 하다.

외환시장이 먼저 여는 곳은 실은 우리나라 시각으로 밤 2시에 해가 먼저 뜨는 태평양 섬 국가가 우선이다. 하지만 금융 시스템 자체가 워낙에 낙후되어 있어서 거래하는 사람은 거의 무시하는 편이다. 그래서 오전 5~6시에는 뉴질랜드/호주가, 오전 9시에는 한국/일본이며, 오전 10시경에 중국, 홍콩, 대만, 동남아 시장이 열며, 오후부터 중동, 인도양 섬 국가, 유럽 외환거래시장이, 저녁에는 대서양 섬 국가와 미국 뉴욕 및 북미 및 남미 일부 시장이, 밤에는 미국 동부 지역으로 옮겨 가면서 대다수 남미 시장이 거래가 시작된다.

더불어서 토요일이나 일요일이 시스템 보수 등으로 북남미, 유럽, 아시아에서 거래가 없다고 해서 방심하지 말라. 20세기 말 중동 오일 머니나 중앙은행끼리 금요일에는 휴장하고 토요일, 일요일에 여는 중동, 이스라엘, 아프리카 시장을 이용해 외환시장 시세를 뒤바꾼 적이 있다. 그리고 위에서 언급한 곳의 일요일에 결정된 가격과 남미와 미국 동부시간에 최종 결정 시세가 뉴질랜드 외환시장에서 반영되어 가격이 널뛰기하는 경우가 있다.

외환매매 이익금이 일부 국가에서는 50%이상으로 토빈세 또는 양도차익으로 인해 세금을 부과하는 경우가 있다. [1]

스위스나 싱가포르 등지에서 가짜 또는 미등록 중개회사나 선물회사의 경우에 부도가 발생하거나 다른 상황이 발생하면 투자 원금이 홀랑 날라가는 일이 발생하며 자칫하면 국내 거래자 역시 외국환거래법 위반으로 대한민국 경찰청이나 대한민국 검찰청에서 조사 받을 수 있으니 조심하라. 인터넷 신문기사

2. 주의사항

2020년 5월 24일 그것이 알고 싶다에서 이 문자나 유튜브,SNS의 광고를 통해서 알려지고 있는 FX마진거래에 대해서 방송했다. 광고등을 통해서 FX마진거래에 관심이 생겼다면 한번정도는 봐두는게 좋다. [2] 광고를 하는 이들 사설 FX마진 업체들은 모두 불법 도박에 해당되어서, 먹튀 등 문제가 생기더라도 부당이득이라 돌려받을 수 없다. FX마진거래는 제도권 증권사만이 할 수 있다.

2015년에 대법원과 2020년 4월에 인천지방법원에서는 FX렌트와 관련된 재판에서 FX마진 거래는 파생상품을 다루는 업무라고 명시하였으나, 파생상품을 취급할 수 있는 합법적인 업체는 자본시장법에 근거하여 오직 증권업으로 사업자 등록을 한 회사라고 하였다. 그러므로 FX렌트와 같이 증권업으로 등록된 제도권 업체가 아닌 사설 업체가 FX마진 거래를 취급하고 홍보하는 것은 자본시장법의 적용을 받지 않아 파생상품을 취급하는 것으로 판단할 수 없다고 하였다. 따라서 형법 247조에 따라 사설 FX마진 업체의 운영은 도박개장죄라고 하였다. #

FX마진 거래를 합법적으로 하려면 오직 증권사 또는 선물사를 이용해야 한다. 유튜브에 재테크를 가장한 FX마진거래를 광고하는 업체는 무조건 불법이다.

3. 장점과 단점

3.1. FX마진 거래의 장점

도박의 장점에 가깝다.

1. 레버리지(지렛대 효과): 파생상품이 다 그렇듯이, 레버리지를 통해 큰 이익을 얻을 수 있다. 10:1의 레버리지라면 천만원을 통장에 넣고 그걸로 1억짜리 거래를 하는 셈. (달러화 기준이지만, 10만달러를 1억원으로 단순화하였다.) 이 정도 레버리지면 제도권 투자증권에서 하는 수준이니 적절한 예가 될 거라 생각한다. 환율이 5%가 올랐다고 가정하자. 1억이 5% 오르면 + 500 만 원이 되고, 원금은 1000만 원 뿐이었으니 50% 이익을 보는 셈이다.

2. 양방향 거래: 환율이 오르는 방향으로 걸 수도 있고 떨어지는 방향으로 걸 수도 있다. 예측이 맞기만 한다면 세계 경제가 호황이든 불황이든 관계없다. 안정되지 않고 미쳐 날뛰기만 하면 가장 크게 돈 벌 기회.

3. 현재가로 거의 교차 통화쌍 무조건 체결: 떨어지는 게 확실한 주식은 아무도 사지 않는다. 하지만 외환거래는 상황이 전혀 다르다. 수도 없이 많은 이유로 초 단위로도 엄청난 양의 거래가 트렌드에 관계없이 전세계에서 일어난다. 내가 팔고 싶을 때, 사고 싶을 때 거의 수 초만에 거래가 가능하다. 특히 유로-달러나 달러-엔처럼 거래량이 천문학적인 통화쌍이 이런 면에서 가장 교차 통화쌍 강하다.

3.2. FX마진 거래의 단점

3.2.1. 높은 손실율

큰 레버리지는 장점이기도 하고 단점이기도 하다. 위의 예를 다시 들어보자. 1000만 원 증거금을 은행에 넣고 10:1 레버리지로 1억짜리 거래를 하고 있다. 이 때 환율이 내가 걸어둔 방향의 반대쪽으로 5% 움직이게 되면 (예: 환율 하락에 걸었는데 5% 상승) 1억짜리에서 변동액은 500만 원이 되어 내가 걸어둔 증거금의 절반을 손해본 셈이 된다. 이 때 FX거래는 선물처럼 마진콜을 사람에게 해서 입금을 요구하거나, 경우에 따라서는 바로 계약을 청산시켜서 5백만원 손실을 정산해 버린다.

이렇게 마진콜 자체가 문제인 것처럼 착각할 수 있으나, 사실 레버리지로 잃는 걸 그냥 놔두면 어찌할 수 없는 마의 영역으로 갈 수도 있으니 마진콜 자체는 일종의 안전장치이다. 기본적으로 선물거래인만큼 이게 없으면 원금손실을 넘어 빚이 되어버린다.

그래서 모든 자동주문 시스템은 얼마 이상 떨어지면 자동청산하는 옵션을 거래하는 사람이 직접 설정할 수 있도록 하고 있지만, 설마 하는 순간 마진콜을 보게 되는 일이 많다. 예를 들어 미국 경기관련 지수 발표 시간을 딱 맞춰 보고 분위기가 좋아 오르는 데 걸었는데, 밥 먹고 와서 보니 그리스 정부에서 대국민 발표를 한 내용이 시장의 기대에 반발하여 샀던 가격을 아득히 넘어 떨어지고 있는 경우. 경제는 예측 불가능한 일로도 많이 움직인다. 그래서 FX 거래는 주식처럼 사서 그냥 놔두면 안 된다. 눈에 불을 켜고 지수와 뉴스 등 세계 시장의 움직임을 주시하고 있어야 한다.

게다가 장기간 보유할 경우에는 고비용이 들어가며 급등락이 심한 날에는 강체처분 가능성을 염두해야 한다.

3.2.2. 거래 그래프의 등락에 따른 줄타기

그래프는 절대로 부드러운 곡선을 그리지 않는다. 큰 트렌드가 있어도 자글자글 오르다 떨어지다하는 일을 반복한다. 주식은 아침에 마구 등락을 거듭해도 오후에 가격을 되찾아오면 어제랑 똑같은 상황이지만, 파생상품은 절대 그렇지 않다. 레버리지를 높게 가져가거나 자동청산을 너무 짧게 잡으면, 트렌드를 따라가다가도 중간에 엉뚱하게 반대방향으로 청산될 수가 있다. 많은 FX관련 책에서 나오듯이 지그재그의 90%는 떨어지다 올라가 괜히 청산하는 걸로 보이지만, 그 나머지 10%가 방향 자체가 뒤바뀌어 엄청난 손실을 보는 상황이기 때문에 이 이상 떨어지면 무조건 손절매한다는 자동청산을 거는 것의 중요성은 이루 말할 수 없다. 하지만 그래프에서 삐죽 떨어지는 스파이크에 걸려서 청산당하고 지수가 죽 올라가면 정말 어쩌라는 건지 답답해지긴 한다.

3.2.3. 수수료, 제로섬 게임

FX 마진은 전세계에 걸친 제로섬 게임이고 거기에 수수료가 들어간다. 내가 번 만큼 누군가는 잃는다. 반대로 말하면 세계 FX 거래 큰 손들이 왕창 버는 만큼을 개미들이 꾸준히 잃어준다는 것. FX마진 거래를 하는 기업에서는 스프레드보다 조금이라도 이익이 나는 것이 감지되면 바로 거래를 하는 자동 시스템이 있어서, 사람이 개입하지 않아도 작게 꾸준히 이익을 내고 있다. 그리고 개인의 경우 이익을 좀 보고 아 시장이 이런 변수가 터지면 이렇게 움직이는구나, 하고 깨닫고 나서 얼마 뒤 순간 시장의 트렌드가 바뀌어 자기가 생각한대로 안 되면서 큰 손실을 보게 되기도 한다. "엔화는 언제나 이렇게 변해" 이런 생각은 금물.

3.3. 기타 여러가지 위험성

FX마진거래의 위험성은 무엇보다도 높은 레버리지로 인해 원금손실의 위험이 매우 크다는 것이다. 변동성이 큰 유럽-미국 세션에서라면 순식간에 원금이 홀라당 날아가는 광경을 볼 수도 있다.

해외 브로커들은 몇백 대 1에서 많게는 1000:1까지 레버리지를 제공받는 경우도 있다. 이게 뭔 소리냐면, FX마진 거래의 1계약이 10만불인데 레버리지가 1000:1 이라는 이야기는 1계약을 체결하는데 100미국 달러에 해당하는 외국 통화이면 된다는 이야기. 따라서 낮은 레버리지를 이용해 풀베팅하는 사람들이 꼭 있다. 100~200 미국 달러에 해당하는 외국 통화로 1계약 거래를 하고자 한다면 거래는 가능하겠지만 돌아오는 손익 역시 10만 미국 달러에 해당하는 외국 통화로 거래할 때와 동일하므로 순식간에 원금이 날아간다.

또다른 위험성으로는 금리발표같은 굵직 굵직한 이슈 때는 어마어마한 시세이동이 일어나기 때문에 자본대비 적은 돈으로 거래를 하더라도 시기를 잘못만나면 눈뜨고 돈이 날아가는걸 보고만 있어야한다. 이슈타임은 여기 같은 사이트에서 확인가능하므로 큰 이벤트가 있는 시간은 조심해야 한다.

물론 위에서 말한 위험성은 양날의 칼이므로 역으로 잘 이용하면 더 안전하고 수익성 있는 거래를 할 수도 있다. 500:1 레버리지 브로커에서 10000불로 0.1계약 거래를 한다면 20불로 거래를 하는 셈이니 위험를 거의 없다시피한 수준으로 거래를 하는 것도 가능하며 이슈타임 때의 변동성만을 노려 거래하는 사람들도 존재한다.

4. 주요 거래통화(20개 기준)

국내에서는 외환선물 경우 G8통화(미국 달러, 유로, 영국 파운드, 일본 엔, 스위스 프랑, 뉴질랜드 달러, 호주 달러, 캐나다 달러)가 제공된다.

아래쪽 이 기준은 영어권 FX마진을 제공회사들을 보면 제공되는 거래통화마다 다르지만 대다수가 거의 같다.

4.1. 주요 거래쌍(유동성이 많은 거래쌍)

4.2. 통화가 아닌 거래종목

ISO 4217에 명시된 XAU(금), XAG(은)

그리고 비트코인은 아직 주요 FX 마진 거래 서비스에서 종목으로 지정되어 있지 않지만 비트코인을 중점적으로 다루는 FX 거래 서비스들이 생겨나고 있다. 향후 비트코인이 좀 더 안정적인 통화로서의 지위를 확보하게 된다면 이 역시 유망한 거래 종목이 될 수 있을 것으로 보인다.

5. 계산방법 [3]

5.1. 미국식 표기 방식의 이익계산

손익 = (매도가-매수가) * 계약 금액

계산의 예: GBP/USD 1계약을 1.6102/12에 매수 1.6124/34에 매도를 했을 때의 손익은 아래와 같다.
(1.6124-1.6112)*100,000= 세전 [5] USD 120$

따라서 USD 120$에 해당하는 외국통화의 액면가가 손익으로 확정된다.

예) 영국 파운드/미국 달러, 유럽 유로/미국 달러 등

5.2. 둘다 미국형인 표기 방식

손익 = (교차통화 매도가 - 교차통화 매수가) * 계약 금액 * 우측 통화 환율

계산의 예: EUR/NZD 1계약을 1.74053/1.74112에 매도하고 1.72053/1.73112에 매수를 했다.

이 경우 고객은 1.74053에 공매도하고 1.73112에 재매수하게 된다.
우측환율, 즉 NZD/USD가 0.77562/0.77590이라면 우측통화 매도가는 0.77562이므로

(1.74053-1.73112) * 100,000 * 0.77562= 세전 USD 729.86$ [6]

따라서 USD 729.86$에 해당하는 외국통화 액면가로 손익으로 확정되어 나온다.

예)EUR/NZD, EUR/GBP 등

5.3. 한쪽은 미국식 표기, 한쪽은 유럽식 표기일 때

손익 = (교차환율 매도가 - 교차통화 매수가) * 100,000 / 우측통화 청산환율

계산의 예: AUD/KRW 1계약을 965.63/963.2에 매수하고 970.49/968.06에 매도

이 때는 우측통화가 계산기준이 되며, 따라서 USD/KRW 호가만 있으면 된다.

USD/KRW 환율이 1077.60/1076.40이라면, 우측통화 청산환율은 USD/KRW의 매수가를 적용하여 1077.60이 된다.
AUD/KRW의 매수가가 965.63이고 매도가는 968.06이므로

(968.06 - 965.63) * 100,000 / 1077.60= 세전 USD 225.51$ [7]

따라서 USD 225.51$에 해당하는 외국통화 액면가가 최종 손익이다.

예)AUD/CHF, USD/KRW, CAD/SGD 등

5.4. 둘다 유럽식 표기 통화일 때

손익 = (교차환율 매도가 - 교차통화 매수가) * 100,000 / 우측통화 청산환율

위 3번의 방식과 동일하다.

계산의 예: PLN/SEK 2.13688/2.09438에 1계약을 매수하고 2.22188/2.17938에 매도

역시 우측통화가 계산 기준이 되며, USD/SEK 호가만 있으면 된다. USD/SEK 환율이 6.50596/6.49211이라고 하면, 우측통화 청산환율은 6.50596이다.

PLN/SEK의 매수가가 2.13688이고 매도가는 2.17938이므로

(2.17938 - 2.13688) * 100,000/6.50596 = 세전 USD 653.25$

따라서 USD 653.25$에 해당하는 외국통화 액면가가 최종 손익으로 확정된다.

예)100KRW/JPY, CHF/JPY, ZAR/MXN 등

6. 최소변동폭과 환산가치

그리고 최소변동폭이라는 것도 존재하는데 각국 통화와 교차통화별로, 회사별로 차이가 존재한다. 옛날 영국 식민지 국가의 통화나 유로화는 0.0001~0.001, 엔화 및 엔 교차 통화는 0.01, 우리나라 통화와 교차 통화는 0.1이다.교차 통화쌍

환산가치이라는 것이 존재하는 이는 회사별로 외국통화별로 다르며 미국식으로 표기되는 통화만 10 미국달러에 해당하는 가치(Pip Value: 핍 가치)를 지내며 교차통화와 유럽식 표시통화는 계약단위(100,000)*최소 변동폭/상대국 환율가격로 간다. [8]

예) 미합중국 달러/일본 엔 = 101.78엔 최소변동폭이 0.01
100,000*0.01/101.78 = 9.83 [9]

7. 통화 가격 읽기

미국의 외환소매업체 oanda 기준으로 잡는다.

1.36893는 USD를 EUR로 매수할 때의 가격 [10], 1.3951은 USD로 EUR를 매수할 때의 가격 [11]이다. 여기서 녹색의 큰 숫자 893과 951은 인터넷으로는 처리가 안되며, 거래 시 전화를 걸어 저 3자리 숫자를 불러줘야 한다.

그리고 아래 5.8는 가격 차이인 스프레드이다. [12] 앞에서 언급했듯 시간과 상황에 따라 스프레드는 차이가 나며 이는 선물회사, 중계사, 국내외 국세청의 몫이다. "↑"는 유로화의 가치가 상승했다는 의미이다. [13]


위와 마찬가지로 32.322는 태국 바트화를 미국 달러로 매수할 때의 가격. 32.385는 태국 바트화로 미국 달러화를 매수할 때의 가격이다. 역시 빨간색 큰 숫자 322와 385는 거래 시 교차 통화쌍 전화를 걸어 3자리 숫자를 불러줘야 한다.

아래의 6.3은 스프레드이고, "↓"는 태국 바트화의 가치가 상승했다는 의미이다.


125.191는 JPY를 CHF으로 매수할 때의 가격, 125.235는 JPY로 CHF를 매수할 때의 가격이다. 역시 회색의 큰 숫자 191과 235는 거래 시 전화를 걸어 3자리 숫자를 불러줘야 한다.

아래의 4.4는 스프레드이며 [14] "-"는 가치가 보합했다는 의미이다.(즉, 절상/절하 없다.)

4.USD/KRW
이 시세는 신문상에 나오는 NDF 환율이다. [15]

"NDF 1104.0/1104.8, 2.15원 상승"

1104.00은 한국 원화를 미국 달러화으로 매수할 때의 가격, 1104.80은 한국 원화로 미국 달러를 매수할 때의 가격이다. 뒤의 숫자 00과 80은 주문이 안되어 전화상으로 2자리 숫자를 불러줘야 한다.

양 숫자의 차이인 0.8은 스프레드이며, "상승"는 원화 가치가 하락했다는 의미이다.

7.1. 환율절상, 절하(평가절상, 절하)

7.1.1. 환율절상(평가절상)

환율절상(평가절상)이란 자국 통화가 외국 통화에 대해 자국 통화가치가 상승하는것을 의미한다.
같은 말로는 "외국통화가 많다.", "자국통화가 올랐다.", "외국통화 약세", "자국통화 강세"가 있다.

예를 들어.. CAD/CHF를 들자면. 미국 외환소매업체 oanda사 홈페이지의 환율 기준으로 하였다.

2015년 1월 16일에는 캐나다 1달러당 80상팀(스위스 동전 단위)이었는데
하루 뒤인 1월 17일에는 캐나다 1달러당 72상팀(스위스 동전 단위)이 되었다.
해석하자면 스위스 프랑이 캐나다 달러화에 대해 환율절상(평가절상)되었다는 것을 알 수 있다. [16]

7.1.2. 환율절하(평가절하)

환율절하(평가절하)는 자국 통화가 외국 통화에 대해 자국 통화가치가 하락하는 경우를 의미한다.
같은 말로는 "외국 통화가 부족하다.", "자국통화가 떨어진다.", "외국 통화 강세", "자국통화 하락"등이 있다.

이 그림은 러시아 중앙은행에서 따와서 편집한 것이다. 실제 환전상이나 은행에서는 수수료가 부과되므로 여기에서는 기준환율로 봐야한다. [18]
2015년 1월 24일자 천원당 58.54루블인데 2015년 1월 27일에는 60.63루블로 상승했으므로 해석은 루블화가 원화대해서 환율절하(평가절하)되었음을 알 수 있다.

8. 거래 단위 및 개시증거금과 유지증거금 그리고 마진콜

일반적으로 기준통화에 10만을 곱하지만 통화별로 차이가 존재한다. 예를 들어 100원/엔의 경우 1,250만원을 1단위로 계산되지만 EUR/USD, CHF/JPY의 경우 10만단위가 1단위로 계산

그리고 각국마다 다르지만 국내에서는 1만 미국 달러에 해당하는 외국통화의 10%를 개시증거금으로 요구하며 유지증거금 또한 5천 미국 달러에 해당하는 외국통화의 5%을 요구한다.

마진콜 또한 회사별로 차이가 있으며 일반적으로 시세를 잘못 잡아서 예탁금이 보유 포지션이 유지 증거금 이하 갈 경우 시장가로 반대청산이 된다. 마진콜이 되기 전에 추가 증거금을 아주 달라고 유무선이나 문자로 날라 온다. 가능하면 한 계약으로 주문하고 최소한 2~3만 미국 달러에 해당하는 통화를 집어 넣어야 아주 개폭락이 아닌 이상 안심할 수 있다.

9. 이자율 높은 거래쌍 및 롤오버 이자(연장 이자)읽기

이자율 높고 유동성 큰 선진- 신흥국 통화와 선진국 통화의 교차 통화 또는 신흥국 교차통화 경우를 제외한다면 나머지는 큰 스프레드를 부담해야 한다. [19]

2014년 2월 13일 기준(FX마진 종합시세에서 FXCM 기준으로 한다.)

이자(B)기준: AUD/CHF, AUD/JPY, AUD/USD
이자(S)기준: EUR/TRY, USD/TRY, USD/ZAR

이자 지급과 금액, 지급 방법은 종목별로 다르며 그 내용에 대한 것은 선물회사, 증권사, 중계사가 제공한다.

읽는 요령(기준: 2014년 2월 17일 외환선물 FXCM 종합시세에서 USD/DKK기준으로 한다. [20])

위의 이미지는 외환선물 홈페이지 종합시세에서 USD/DKK 통화쌍의 이자(S)가 -0.74이고 이자(B)로 0.17로 표시되어 있는 상황이다.
미합중국 달러화(USD)를 매도하시고 덴마크 크로네(DKK)매수 할 경우 다음 날 아침 7시(여름날 서머타임 적용 할때에는 아침 6시)에 하루 이자가 미화 교차 통화쌍 74센트에 해당하는 외화가 인출 될 것이고 반대의 경우 미화 17센트에 해당하는 외화가 입금 될 것이라는 뜻이다.앞에서 언급했듯이 이자에 대해 세금을 부과하는 여부는 각국마다 다르다.

가능하면 이자가 미화 몇 십달러 이상에 해당하는 외국통화가 아닌 이상 신경을 쓰지 않는 것이 좋을 것이다. [21]

10. 외환거래가 많은 곳

일반적으로 아시아-유럽, 유럽-아메리카 시장이 겹치는 부분이 외환거래가 활발한데 그 이유는 개장시간과 거래시간 때문이다. 주말이나 휴일에도 남유럽 일부 국가나 중동, 아프리카에서도 외환시장이 열리긴 하지만 외환거래가 그다지 많진 않다. 그래서 특별한 이유가 없는 이상 대부분의 선물회사들은 시스템 보수, 점검을 주말에 많이 한다. [22]

동아시아에서는 일본 도쿄, 홍콩이 외환거래가 많고 상하이, 서울특별시가 그 다음이다. 동남아에서는 싱가포르, 방콕, 자카르타순 이며 서유럽에서는 영국 런던, 프랑스 파리(프랑스), 독일 프랑크푸르트가 외환거래가 많으며 스위스 취리히, 폴란드 바르샤바순 이다.

아메리카에서는 미국 뉴욕, 샌프란시스코, 캐나다 오타와, 멕시코 멕시코 시티가 외환 거래량이 많다.

11. 중요한 경제 지표와 뉴스들

11.1. 개요

FX마진에서 시세를 움직이는 있는데 바로 수요과 공급이라는 원칙이다. 수요와 공급 자체를 뒤흔들 수 있는 것들은 기술적 변동과 경제지표에 따른 변화이다. 여기에서 언급하는 것은 발표되는 경제 지표에 따라 통화별에 영향을 준다. 그 예로 2004년 미국 실업률 지표가 발표된 후 EUR/USD 시세 자체가 1일 동안 200 Pip 정도 [23] 움직이게 만들었다. 하지만 같은 지표라도 상황에 따라 영향이 전무한 경우가 있다. 북한이나 국제정세 상황 변화나, 주요국 사건 사고 관련 뉴스와 주요 중앙은행(예: FRB, ECB, 중국 인민은행 등의)총재 발언 등이 주요 통화와 신흥국 통화 시세를 타격을 주기도 한다. [24]

여기에서는 아주 중요한 것만 추려 놓은 것이다.
단, 공통적으로 해외 신용평가사의 신용등급, GDP, GNI, GNP도 외환시세에 엄청난 영향을 주기도 한다.

11.2. 미국의 경제 지표

1. 연방준비은행 의장, 총재들의 발언들
2. 실업률(또는 고용률)
3. 선진국 및 신흥국들의 국채금리 차이와 미국 국채 금리 흐름
4. 다우지수와 나스닥등의 주가지수
5. 미국 달러 금리 인상/인하
6. 주택가격 흐름

11.3. 일본의 경제 지표

1. 일본 중앙은행 총재의 발언 및 기자회견
2. 기준금리
3. 도쿄 및 전국 물가 교차 통화쌍 지수
4. 무역수지와 경상수지
5. 실업률
6. 일본 국채와 닛케이 225지수
7. 북한 관련 소식들

11.4. 유럽연합 경제 지표

1. ECB 총재 발언 및 기자 회견
2. 기준금리 및 통화정책회의 의사록
3. 독일 채권 및 주변국 채권 수익률 차이와 미국 국채 수익률 차이
4. 실업률(or 고용률)
5. 스톡스유럽600 지수와 유럽연합 회원국 주가지수
6. 소비자 물가와 생산자 물가
7. 무역수지와 경상수지

11.5. 영국의 경제 지표

11.6. 스위스의 경제 지표

11.7. 호주/ 뉴질랜드 경제 지표(공통)

1. 기준금리
2. 실업률 또는 고용률
3. 소비자 및 생산자 물가지수
4. 무역수지와 경상수지
5. 원자재 가격(뉴질랜드: 농업 관련 가격, 호주: 철광석, 보크사이트 같은 지하자원 가격)
6. 이들 국가들의 중앙은행 총재 발언과 기자회견

11.8. 캐나다의 경제 지표

11.9. 한국의 경제 지표

1. 무역수지 및 경상수지
2. 코스피 지수
3. 금융통화위원회 기준금리와 한국은행 총재 발언
4. 고용률
5. 북한 관련 소식들
6. HSBC 업종별 구매자 지수, 특히 제조업 구매자 지수

11.10. 중국의 경제 지표

1. HSBC가 발표한 지수들: HSBC " 구매자 관리지수(PMI)"가 가장 중요하며 주요 통화는 몰론이고 원화와 신흥국 통화에다가 심지어 미국 증시를 들어놨다 내렸다 할 정도로 중국의 국가통계국에서 발표하는 지표 다음으로 강력한 영향을 준다.
2. 국가통계국이 발표하는 PMI(구매자 관리지수)들: 인터넷에 떠도는 이야기로는 지표를 조작하고 있다는 설이 오가는 상황이다. 그래도 영향력은 무지하게 크다.
3. 북한 관련 소식들
4. 중국인민은행 은행장 발언

11.11. 덴마크/ 스웨덴 경제 지표(공통)

1. 중앙은행 기준 예금금리
2. 무역수지와 경상수지
3. 실업률(고용률재
4. 원자재 가격 흐름(스웨덴: 철광석 가격 동향, 덴마크: 농업 관련 가격 동향)
5. 소비자 물가
6. 중앙은행 총재 발언

교차 통화쌍

방문 ETO 호주에서 수상한 클론

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브랜드 스토리

ETO Markets 2013 년 시드니에 설립 된 호주 금융 서비스 그룹 회사입니다.이 회사는 외환 통화 쌍, CFD, 상품 및 지수 등을 포함한 일련의 거래 제품을 제공합니다.이 회사는 글로벌 소매 상인 및 기관 투자자를위한 온라인 거래 솔루션을 제공합니다. 유럽, 아시아, 중동, 아프리카 및 오세아니아 전역 100 개국 ETO Markets '거래 상품은 다음과 같습니다. 주요 통화 쌍, 부 통화 쌍, 교차 통화 쌍 및 인기 통화 쌍을 포함한 통화 쌍; 금,은 및 석유 제품을 포함한 상품; S & P 500 주가 지수, Dow Jones 30, FTSE 100, 독일의 DAX30 및 교차 통화쌍 홍콩 항셍 지수를 포함한 지수.

회사 건물

ETO 규제 정보의 사무실 주소는 Chifley Square 시드니 NSW 2000의 The Chifley Tower Suite 28 Level 28입니다. 조사관은이 면허가있는 중개인을 현장 견학했습니다.

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설문 조사 요원은이 회사 건물을 성공적으로 발견했으며 현대적인 특징이 특징이었습니다.

특집 사진

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그런 다음 직원이 건물에 들어갔다. 1 층 로비의 1 층 간판을 바탕으로 ETO 28 층에있었습니다.

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나중에 측량 요원이 엘리베이터를 28 층으로 가져 가서 회사 간판의 화살표에 따라 사무실 문에 도착했습니다.

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투명한 유리문을 통해 브로커 로고와 회의실이 분명했습니다.

검사 결론

수사관의 방문은 진위를 확인했다 ETO 규제 정보의 주소. Australia Securities & Investment Commission에서 발행 한 브로커의 MM 라이센스 (라이센스 번호 : 420224)는 의심스러운 복제품입니다.

오늘의 FX마진거래 주요 통화쌍 (종목) 무료 리딩

엔화 달러환율예상

지난주 금요일 무료리딩 글에서 ‘110.100에서 110.30사이의 지지선이 완전히 죽지는 않았다’ (달러-엔) 라고 말했는데요, 예상대로 이 수준이 저항선 역할을 해냈네요.

오늘은 손익 결과 페이지를 만드느라 많이 늦어졌지만 지금부터라도 ‘오늘의 무료리딩’ 시작하겠습니다.

지난주 금요일은 유럽 개장 직후 도쿄시장의 저가 110.27까지 하락했으나, 바로 맹렬한 숏커버링을 보이며 110.47까지 반등했다.

그 후, 미국 경제지표 (미시건 소비자 신뢰지수) 가 좋게 나오자 110.65까지 상승하며 개미FX의 매도 추천가에 도달했다.

하지만 목표 가격까지는 하락하지 못한 체 110.45로 뉴욕시장을 마감했다.

오늘은 미국의 공휴일로 뉴욕시장이 열리지 않는 이유로 현재까지 110엔 중반에서 관망세가 지속되고 있다. 몇 시간 후, 흐름이 생긴다 해도 특별한 뉴스가 없는 한 110.25에서 110.85사이를 벗어나기는 힘들 것 같다.

조금 넓게 보자면, 이번 주의 달러-엔 레인지는 하단이 109.80, 상단이 111.25정도로 예상된다.

상단에서는 조만간에 90일 이평선(111.44)과 200일 이평선(111.30 )이 교차할 것으로 보이고, 하단에서는 109.839까지 올라와 있는 21일 이평선이 지지선 역할을 해줄 것으로 여겨지기 때문이다.

따라서 이런 시세상황에서는 ‘역추세 매매’가 현명한 대응법이라고 할 수 있다.
그래도 추세추종 매매를 하고 싶으신 개미님들은, 일봉 종가 기준으로 111.50을 상회하거나, 109.50을 하회할 때까지 기다리고 진입할 것을 추천한다.

우선 오늘은 110.20 수준에서 매수, 80수준에서는 매도를 추천하지만…아래 추천가 기입 란에는 하나밖에 쓸 수 없으므로…이럴 때는…음..아오~상당히 망설여진다.

하지만 현재 RSI는 과매수 시세로 표시되고 있으므로 서두르지 말고 110.30수준 까지 기다려 보자.

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오늘의 무료리딩과 환율예상

한편, 달러-엔과 오세아니아 관련 종목 외에는 되돌림 매도로 대응해 볼 것을 추천한다.

예상 레인지
110.200–110.800

예상 레인지
1.12700–1.13450

예상 레인지
124.600–125.450

예상 레인지
142.200–143.350

예상 레인지
78.450–79.400

예상 레인지
75.450–76.550

틱밀-배너

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[개미FX 리딩 철학] 관망도 기법! 「찬스」가 아니라면 쉬는 것이 현자의 마인드

미국 잭슨홀 미팅 전망, 연준 의장 ‘테이퍼링’ 발언 후 달러 환율은?

《FX리딩》 오늘의 환율전망 220428

《FX리딩》 오늘의 환율전망 220531

[FX리딩 &시황분석] 트럼프 대통령의 립서비스에 주의!

<FX리딩> 달러-엔, 오늘밤 12시 만기 뉴욕옵션 영향으로 교착상황 계속될 것

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교차 통화쌍

이제 어떻게 해서 이익을 얻게 되는지를 살펴보기로 하자. 간단하게 싸게사서 비싸게 팔게되면 이익을 얻는 것 입니다. 아마도 주식을 접해보신 분이라면 좀 더 빠르게 이해가 될 텐데요. 예를 들어 보겠습니다.

Trader's ActionEURUSD
You purchase 10,000 euros at the EUR/USD exchange rate of 1.1800+10,000 -11,800*
Two weeks later, you exchange your 10,000 euros back into U.S. dollar at the exchange rate of 1.2500 -10,000+12,500**
You earn a profit of $700 0+700

통화들은 항상 짝을 이루게 됩니다. 거래를 한다는 것은 한통화를 사는것과 동시에 다른 통화를 파는것입니다. 파운드 와 미국 달러의 거래를 예로 들게 되면 GBP/USD=1.51258 이라고 표시합니다.

이때 처음에 오는 파운드를 기준통화(Base currency) 뒤에 오는 미국 달러를 상대통화(Quote currency)라고 지칭합니다. 이럴때 환율이란 1 파운드를 사기위해 1.51258달러를 지급하게 됩니다.

그럼, 기준통화를 사는것은 기준통화가 상대통화에 비해서 가치가 올라갈 것을 예상하는 것이고, 기준통화를 파는것은 기준통화가 상대통화에 비해서 가치가 내려갈 것을 예상 했을때 해야 합니다.

우리는 통화쌍거래를 하기위해 두가지 가격을 보게 됩니다. Ask가격은 항상 Bid보다 높은 가격을 가지게 됩니다. 시장과의 거래에 있어서 거래자는 Bid의 가격에 매도를 하고 Ask의 가격에 매수를 하게됩니다. 예를 들어 EUR/USD 거래를 하게되면 두개의 가격 Bid 1.34568(Sell) / Ask 1.34588 (Buy)을 보게 됩니다. 여기에서 유로를 Sell 한다면 1.34568에 거래가 되고, 유로를 Buy 한다면 1.34588에 거래가 됩니다.

이 통화쌍에서 기준은 EUR 기준으로 Buy/Sell 결정을 하게됩니다. 만약 미국의 경제상황이 좋지않다고 판단이 되면 Buy를 주문해야 하고, 미국의 경제상황이 좋아지면서 유럽의 경제상황이 악화된다고 생각되면 Sell주문을 해야합니다.

이 통화쌍에서 기준은 USD 기준으로 Buy/Sell을 결정 짖게 됩니다. 만약 일본 경제상황이 좋지 않으며 수출실적도 줄어든다면 Buy를 주문하여 USD의 가치가 상승할 때를 기다리면 됩니다. 반대의 상황으로 일본이 미국에 투자한 자금을 회수한다고 했을때 투자한 USD는 JPY으로 교환되어야 하니 이것은 USD에 부담을 주어 가치가 하락 할 것입니다. 이렇게 USD가 JPY에 대해서 가치가 하락할것을 예상한다면 Sell을 주문하여야 합니다.

이 통화쌍에서 기준은 GBP가 됩니다. 영국의 교차 통화쌍 경제성장율이 계속 미국의 경제성장율보다 좋게 유지된다고 생각되어지면 Buy 를 주문하고, 만약 영국의 경제성장이 더딘사이에 미국은 경제성장이 활발해진다면 Sell을 주문해야 합니다.

이 통화쌍에서 기준은 USD가 됩니다. 만약 CHF가 고평가되어 가치가 하락할것을 예상한다면 Buy 주문을 하고, 미국의 주택경기가 나빠져 미국의 경제상황이 악화될것을 예상한다면 Sell주문을 해야 합니다.

누구도 1 euro를 거래하여 이익을 보려 하지 않습니다. 기본적인 거래단위가 있는데 이것을 "Lots"이라고 하며 이 거래 기본단위가 1,000(Micro) / 10,000(Mini) / 100,000(Standard) 으로 구성되어지는데 이것은 개개인의 계좌의 형태에 따라서 틀려집니다. 이것에 대해서는 추후에 거론하기로 하고, 여기서 의문이 생기게 되는데 " 난 100,000 euro를 살 돈이 없는데 거래를 할 수 있는 건가요?" 여러분께서는 Margin Trading을 할 수 있습니다.

2)1 Standard Lot(100,000 units GBP/USD) 을 Buy 주문을 하면 2% 마진으로 환율이 오를때까지 기다리게 됩니다. 이때 환율을 1.50000 이라고 한다면 100,000 GBP를 구입하였으며 이것은 150,000 USD의 가치가 있는 것 입니다.

마진이 2%라고 한다면 150,000USD의 2%인 3,000USD가 계좌에서 유보가 됩니다. 이제 여러분은 단돈 3,000USD로 100,000 GBP의 권리를 가지게 되었습니다.

Your Actions GBPUSD
You Buy 100,000 pounds at the exchange rate of 1.5000+100,000-150,000
You blink for two seconds and the GBP/USD exchange rates rises to 1.50500 and you sell. -100,000 +150,500
You have earned a profit of $500 0 +500

소매 거래 시장이 발전되면서 개인 투자자들은 자기가 열고 싶은 투자금액을 자유롭게 설정 할 수 있습니다. 가령 1542라는 숫자를 좋아하는 개인 투자자가 있다면 1,542 unit만을 주문 할 수도 있겠지요~

이자는 발생시간이 "5:00 pm EST " 이때를 기준으로 주문을 청산하지 않고 유지하고 있다면 여러분의 주문의 유형에 따라 이자를 내거나 지급 받을 수 있습니다. 만약 이러한 추가적인 비용에 대해서 신경을 쓰고 싶지 않는다면 이자 발생시간이전에 주문을 청산하면 됩니다.

CountryInterest Rate
United States0.25%
Euro zone 1.00%
United Kingdom 0.50%
Japan 0.10%
Canada 1.00%
Australia 4.50%
New Zealand 3.00%
Switzerland 0.25%

통화쌍에서 쓰이는 측정단위로서 만약 EUR/USD 환율이 1.2250 에서 1.2251로 변했다면 1 pip이 움직였다고 표현합니다. 환율의 마지막자리를 pip단위로 보면 되고 일본엔을 제외한 모든통화쌍이 4자리수를 가지게 됩니다. 엔과 관련한 통화쌍은 2자리를 가지고 있습니다.

*) 일부 Broker company에서는 소수점이하 5자리 혹은 3자리까지 표시를 하는데 이경우 유동핍(Fractional pips)라 하며 이때의 끝자리 움직임에 대해서는 pipette이라고 부릅니다. 1 Pip = 10 Pipette

이런 계산식 같은경우 잘 하거나 완벽하게 이해를 할 필요는 없습니다. 대부분 개인 투자자들이 신경쓰지 않도록 자동으로 계산을 해서 보여주거나 계산을 할 수 있게끔 도구를 제공해 줍니다.

Lot Number of Units
Standard100,000
Mini 10,000
Micro1,000
Nano100

통화는 Pip단위로 증감을 하게되고 pip value는 아주 작기때문에 일정 수준 이상의 단위수량으로 거래를 해야지 이익의 크기를 알수가 있습니다. 이것은 Standard (100,000 Units) Lot을 이용할때 다음과 같이 계산을 할 수가 있습니다.

여러분이 계좌에 큰돈이 없어도 큰돈을 사고 팔수 있는지 궁금하시죠? 이제 Leverage가 어떻게 동작을 하는지 살펴보겠습니다. 만약 Broker를 은행으로 본다면 100,000달러를 1,000 달러로 살수가 있습니다. 정말 가능한 걸까요?

Broker는 "account margin", "initial margin"을 거래당시 여러분계좌에서 요구를 하게 됩니다. 그리고 Broker는 거래단위당 (Lot) 설정된 증거금을 납부하도록 합니다.

예를 들어 Leverage가 100:1 라고 하고 여러분이 $100,000(Standard 1Lot)정도의 거래를 하려고 할때, 계좌에는 $5,000밖에는 없다고 가정해 보겠습니다. 여러분은 거래를 포기해야 하는 걸까요? 아닙니다. 여러분이 거래에 필요한 금액은 $1,000입니다. Broker는 여러분에게 $1,000달러만 요구하고 나머지 $99,000를 빌려주게 됩니다. 이렇게 하여 성사된 거래는 이익이나 손해가 나는데 당연히 계좌에 반영이 됩니다.

4)이제 새로운 환율은 1.4550/1.4555가 됩니다. 기존 주문을 청산을 하기위해서는 "Bid"가격인 1.4550에 팔아야 합니다. 그러면 또 다른 어떤 투자자가 저 가격에 매입을 준비하게 됩니다.

시장에서 여러분의 주문을 매입하는 가격이며 환율표시에서 앞에 교차 통화쌍 오게 됩니다. 예를 들면 GBP/USD 1.8812/15 라 하면 Bid가격은 1.8812 이고 Ask가격은 1.8815가 됩니다. 이것은 Base currency의 Sell 가격으로 1 GBP에 1.8812 USD 라는 이야기 입니다.

시장에서 여러분에 주문을 매도하는 가격입니다. 또한 Base currency의 Buy 가격입니다. 환율표시에서 뒷 부분에 표시하는 가격입니다. 예를 들어 EUR/USD 1.2812/15라 하면 Ask가격은 1.2815가 되고 1 EUR로 1.2815 USD가 됩니다.

교차통화란 계좌에 입/출금이 되어지는 통화가 제외되어진 통화쌍을 이야기 합니다. 이럴 경우 다시 계좌기준통화로 변경을 해야 하기때문입니다. 예를 들어 EUR/GBP의 Buy 주문을 한다는 것은 EUR/USD Buy와 GBP/USD Sell 하는 것이 됩니다. 이런경우 더 높은 비용을 수반하게 됩니다.

Broker별로 최저 입금 요구금액이 다릅니다. 적게는 $100에서 많게는 $100,000를 요구하고 있습니다. 상황별로 다른 이 마진에 대해서 설명해 보면 여러분이 가진 계좌가 Mini account 에 200:1의 Leverage를 제공한다고 하면 이때 1 Lot 거래를 위해서 필요한 금액은 $10,000 x 0.5% = $50 즉 $50불정도의 금액이 거래에 필요합니다.


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