투자 분석가

마지막 업데이트: 2022년 2월 18일 | 0개 댓글
  • 네이버 블로그 공유하기
  • 네이버 밴드에 공유하기
  • 페이스북 공유하기
  • 트위터 공유하기
  • 카카오스토리 공유하기

투자 분석가

CAIA란 Chartered Alternative Investments Analyst의 줄인 말로 우리 말로 번역하면 공인대안투자분석사 또는 공인대체투자분석가를 의미합니다.

CAIA는 CAIA Association 에 의해 2002년도부터 시작되어 제 1회 시험이 2003년도에 시행된 비교적 신생 국제자격증입니다. CAIA협회는 CISDA(The Center for International Securities and Derivatives Markets)와 AIMA(The Alternative Investment Management Association)의 후원 하에 1999년에 발족된 국제협회로써 CAIA 자격시험을 주관하고 있으며 CAIA 협회원들의 지속적인 교육과 각종 학술활동을 전개하고 있습니다.

대체투자상품 또는 대안투자상품(Alternative Investments)은 전통적인 투자상품(traditional investments)에 대해 상대적으로 쓰는 개념입니다. 주식과 채권이 전통적 투자상품에 해당하고, 주식과 채권을 제외한 모든 투자상품들이 대체투자상품에 해당합니다. 대표적인 대체투자상품으로는 뮤추얼펀드, 헤지펀드, 부동산, 사기업투자펀드, Venture Capital, 원자재투자펀드 등이 있습니다. 공인대체투자분석사(CAIA)는 이러한 대체투자상품들의 적정가치를 분석하여 적정한 투자기회를 발굴하고 대체투자상품까지 고려하여 최적의 포트폴리오(optimal portfolio)를 구축하고 이를 관리할 수 있는 공인된 전문가를 의미합니다.

2003년도 1회 시험부터 시작하여 현재는 6개 대륙에 걸쳐 약 80여 개국에서 6,000여 명의 최종합격생이 배출되었습니다. CAIA는 비교적 신생 국제자격증으로서 빠르게 수험생의 증가되고 있습니다. 신생자격증으로서 합격률 또한 비교적 높게 나타나고 있으며, Level 1의 경우 평균합격률이 76%였고, Level 2의 경우 합격률이 67%였습니다.

또한 CAIA 시험은 1년에 두 차례 즉, 3월과 9월에 실시되므로 열심히 공부한다면 1년 안에 Level 1과 2를 합격함으로써 1년 안에 자격증을 획득할 수 있다는 장점이 있습니다. 더욱이 대채투자상품에 대한 관심과 투자액이 급증함에 따라 CAIA 자격증은 획득은 성공적인 경력관리에 많은 도움이 되리라 예상됩니다.

ContextLogic(WISH)에 대한 최근 투자 분석가의 등급 업데이트

ContextLogic(NASDAQ: WISH)은 최근 증권사 및 리서치 회사로부터 여러 등급 업데이트를 받았습니다. 그들은 이제 주식에 대해 "중립" 등급을 받았습니다. 2021년 11월 18일 – ContextLogic은 Zacks Investment Research의 분석가에 의해 "매수"에서 하향 조정되었습니다 [. ].

게시자: 2021년 11월 19일

ContextLogic(NASDAQ: WISH)은 최근 증권사 및 리서치 회사로부터 여러 등급 업데이트를 받았습니다.

  • 2021년 11월 18일 – ContextLogic은 Citigroup Inc.의 분석가가 목표 가격을 7.50달러에서 5.50달러로 낮췄습니다. 그들은 이제 주식에 대해 "중립" 등급을 받았습니다.
  • 2021년 11월 18일 – ContextLogic은 다음에서 분석가에 의해 다운그레이드되었습니다. 잭스 인베스트먼트 리서치 "매수"등급에서 "보류"등급으로. Zacks에 따르면 “ContextLogic은 글로벌 상거래 회사입니다. 그들의 투자 분석가 비전은 소비자에게 다양한 저렴한 제품에 대한 액세스를 제공하고 판매자가 전 세계 수억 명의 소비자에게 액세스할 수 있도록 함으로써 소비자와 판매자를 위한 전자 상거래를 실현하는 것입니다. 그들의 플랫폼은 기술 및 데이터 과학 기능, 혁신적이고 발견 기반의 모바일 쇼핑 경험, 필수 불가결한 판매자 서비스의 포괄적인 제품군, 방대한 규모의 사용자, 판매자 및 품목을 결합합니다. "
  • 2021년 11월 16일 – ContextLogic이 다음의 분석가에 의해 업그레이드되었습니다. 잭스 인베스트먼트 리서치 "보류"등급에서 "매수"등급으로. 그들은 이제 주식에 $6.00의 목표 가격을 가지고 있습니다. Zacks에 따르면 “ContextLogic은 글로벌 상거래 회사입니다. 그들의 비전은 소비자에게 다양한 저렴한 제품에 대한 액세스를 제공하고 판매자가 전 세계 수억 명의 소비자에게 액세스할 수 있도록 함으로써 소비자와 판매자를 위한 전자 상거래를 실현하는 것입니다. 그들의 플랫폼은 기술 및 데이터 과학 기능, 혁신적이고 발견 기반의 모바일 쇼핑 경험, 필수 불가결한 판매자 서비스의 포괄적인 제품군, 투자 분석가 방대한 규모의 사용자, 판매자 및 품목을 결합합니다. "
  • 2021년 11월 11일 – ContextLogic은 Stifel Nicolaus의 분석가가 목표 가격을 $7.00에서 $5.00로 낮췄습니다. 그들은 이제 주식에 대해 "보류" 등급을 받았습니다.
  • 2021년 11월 9일 – ContextLogic은 Credit Suisse Group AG의 분석가에 의해 목표 가격을 $19.00에서 $15.00로 낮췄습니다. 그들은 이제 주식에 대해 "아웃퍼폼(outperform)" 등급을 받았습니다.
  • 2021년 11월 2일 – ContextLogic은 Cowen 투자 분석가 Inc의 분석가에 의해 목표 가격을 $10.00에서 $6.00로 낮췄습니다. 그들은 이제 주식에 대해 "시장 성과" 등급을 받았습니다.
  • 2021년 10월 14일 – ContextLogic이 다음의 분석가에 의해 업그레이드되었습니다. 잭스 인베스트먼트 리서치 "매도" 등급에서 "보류" 등급으로. Zacks에 따르면 “ContextLogic은 글로벌 상거래 회사입니다. 그들의 비전은 소비자에게 다양한 저렴한 제품에 대한 액세스를 제공하고 판매자가 전 세계 수억 명의 소비자에게 액세스할 수 있도록 함으로써 소비자와 판매자를 위한 전자 상거래를 실현하는 것입니다. 그들의 플랫폼은 기술 및 데이터 과학 기능, 혁신적이고 발견 기반의 모바일 쇼핑 경험, 필수 불가결한 판매자 서비스의 포괄적인 제품군, 방대한 규모의 사용자, 판매자 및 품목을 결합합니다. "
  • 2021년 10월 4일 – ContextLogic은 Oppenheimer Holdings Inc.의 분석가에 의해 "시장 성과" 등급에서 "성과가 저조한" 등급으로 하향 조정되었습니다. 그들은 이제 주식에 $4.00의 목표 가격을 가지고 있습니다.

의 주식 소망 금요일에 $4.39에 개장했습니다. 회사의 시가 총액은 27억 6천만 달러이고 PER은 -1.24입니다. ContextLogic Inc.의 1년 최저가는 $4.34, 최고가는 $32.85입니다. 이 주식의 50일 이동 평균은 $5.54이고 200일 이동 평균은 $8.37입니다.

ContextLogic(NASDAQ:WISH)은 11월 10일 수요일에 분기별 실적을 마지막으로 발표했습니다. 회사는 분기 EPS($0.10)를 보고했으며, 이는 애널리스트들의 컨센서스 추정치($0.15)를 $0.05 상회했습니다. ContextLogic의 자기자본이익률(ROE)은 91.67%, 순마진은 33.67%였습니다. 연구 분석가들은 평균적으로 ContextLogic Inc.가 현재 회계 연도에 -0.66 주당 순이익을 게시할 것으로 예상합니다.

관련 뉴스에서 이사 한스 퉁 9월 9일 목요일 거래에서 회사 주식 220,899주를 매각했습니다. 이 주식은 평균 $7.05에 판매되었으며 총 거래 금액은 $1,557,337.95입니다. 매각은 증권거래위원회(Securities & Exchange Commission)에 제출된 법적 서류에 공개되었으며, 이 링크. 또한 법률 고문 데방 샤 10월 18일 월요일 거래에서 회사 주식 10,333주를 매각했습니다. 주식은 평균 가격 $5.00, 총 가치 $51,665.00에 판매되었습니다. 이 판매에 대한 공개는 찾을 수 있습니다 여기. 내부자는 지난 3개월 동안 $7,435,792 상당의 회사 주식 1,149,996주를 매각했습니다. 기업 내부자는 회사 주식의 40.83%를 소유하고 있습니다.

대규모 투자자들은 최근 주식에 지분을 추가하거나 축소했습니다. Banque Cantonale Vaudoise는 2분기에 ContextLogic의 지분을 100.0% 높였습니다. Banque Cantonale Vaudoise는 해당 기간 동안 추가로 1,000주를 구매한 후 현재 $26,000 상당의 회사 주식 2,000주를 소유하고 있습니다. Psagot Investment House Ltd.는 2분기에 $33,000 상당의 ContextLogic 주식에서 새로운 지위를 획득했습니다. Evoke Wealth LLC는 2분기에 $40,000 상당의 ContextLogic 주식에서 새로운 지위를 획득했습니다. Compagnie Lombard Odier SCmA는 2분기에 $59,000에 상당하는 ContextLogic의 주식에서 새로운 지위를 획득했습니다. 마지막으로 투자 분석가 IFP Advisors Inc는 2분기에 $67,000에 달하는 ContextLogic 주식의 새로운 지위를 획득했습니다. 기관 투자자와 헤지펀드가 회사 주식의 26.51%를 소유하고 있습니다.

ContextLogic Inc는 유럽, 북미, 남미 및 국제적으로 모바일 전자 상거래 회사로 운영됩니다. 회사는 사용자와 판매자를 연결하는 Wish 플랫폼을 운영합니다. 또한 상인에게 시장 및 물류 서비스를 제공합니다. 이 회사는 2010년에 설립되었으며 캘리포니아 샌프란시스코에 본사가 있습니다.

ContextLogic Inc Daily에 대한 뉴스 및 평가 수신 – ContextLogic Inc 및 관련 회사에 대한 최신 뉴스 및 분석가의 평가에 대한 간결한 일일 요약을 받으려면 아래에 이메일 주소를 입력하십시오. MarketBeat.com의 무료 일일 이메일 뉴스레터.

나만의 주식 분석가 되는법!

아무도 우리에게 자신의 의사나 변호사가 되라고 요구하지 않는데, 왜 우리들은 자신의 주식 분석가가 되어야 할까요? 어떤 사람들은 단순히 요리를 즐기기 때문에 요리를 시작하는 것을 좋아합니다. 마찬가지로 투자 과정을 즐기는 워렌 버핏과 같은 사람들이 있습니다.

따라서 언젠가 자립하고 싶은 투자자라면 스스로 주식 분석가가 되는 것을 고려해야합니다. 분석가들을 전적으로 믿기에는 신뢰도 측면에서 여전히 큰 물음표가 있기 때문에 자신만의 분석 방법을 만드는 것이 좋습니다. 집에 앉아있는 동안에도 분석가처럼 생각할 수 있는 방법을 알아보도록 하겠습니다.

핵심 사항

  1. 월스트리트는 종종 기업 재무 데이터를 기반으로 한 애널리스트의 추정치에 의존하여 주식을 추천하고 목표 가격을 결정합니다.
  2. 개인 투자자들도 동일한 유형의 펀더멘털 분석을 활용하여 잠재적 저평가 주식을 식별하고 가격 목표를 설정할 수 있습니다.
  3. 여기에서는 주식을 조사하고 자신의 분석을 시작하기위한 몇 가지 기본 사항을 살펴봅니다.

주식 분석은 프로세스!

당신이 성장주나 가치주를 찾는 투자자인지는 중요하지 않습니다. 분석가처럼 생각하는 첫 번째 단계는 프로빙(탐색) 마인드를 개발하는 것입니다. 어떤 가격에 무엇을 사거나 팔지 알아야 합니다. 분석가는 일반적으로 특정 산업 또는 부문에 중점을 둡니다. 특정 부문 내에서 그들은 선택된 회사에 초점을 맞춥니다. 분석가의 목표는 목록에 있는 회사의 업무를 깊이 조사하는 것입니다. 재무제표 및 기타 접근 가능한 정보들을 면밀하게 분석합니다. 또한 사실 확인을 위해 회사의 공급 업체, 고객 및 경쟁 업체의 비즈니스도 조사합니다. 일부 분석가들은 회사를 직접 방문하여 경영진과 교류를 통해 회사의 업무를 직접 이해하기도 합니다. 이를 통해 전문 분석가는 점차적으로 모든 점들을 연결하여 전체 그림을 보게 됩니다.

우리들도 투자하기 전에 스스로 조사해야 합니다. 같은 산업의 여러 주식을 조사하는 것은 비교 분석이 가능하기 때문에 좋은 방법입니다. 정보에 대한 액세스는 일반적으로 문제가 되지 않습니다. 자신의 주식 분석가가 되는 데 있어 가장 큰 제약은 시간입니다. 할 일이 많은 소매 투자자는 전문 분석가만큼 많은 시간을 할애하지 못할 수도 있습니다. 그래서 처음에는 하나 또는 두 개의 회사를 선택하여 얼마나 잘 분석할 수 있는지 테스트하면서 그 과정을 이해하는 것이 좋습니다. 그리고, 더 많은 경험을 통해 더 많은 주식으로 확대해 나가는 것을 고려해볼 수 있습니다.

현재 위치에서 시작하기!

분석 보고서를 살펴보는 것이 분석을 시작하는 가장 좋은 방법입니다. 이렇게 하면 짧은 예비 작업을 줄여 많은 시간을 절약할 수 있습니다. 분석가의 판매 또는 구매 권장 사항을 맹목적으로 따를 필요는 없지만 그들의 연구 보고서를 읽고 강점과 약점, 주요 경쟁사, 업계 전망 및 미래 전망을 포함하여 회사에 대한 빠른 개요를 얻을 수 있습니다. 분석가의 보고서에는 정보가 포함되어 있으며 여러 분석가의 보고서를 동시에 읽으면 공통점을 식별하는 데 도움이 됩니다. 의견은 다를 수 있지만 모든 보고서의 기본 사실은 공통입니다.

또한 다양한 분석가의 수익 예측을 면밀히 살펴볼 수 있으며 궁극적으로 구매 또는 판매 권장 사항을 결정합니다. 다른 분석가는 동일한 주식에 대해 다른 목표 가격을 설정할 수 있습니다. 분석가의 보고서를 읽는 동안 항상 이유를 찾는 습관 을 길러야 합니다.

분석 대상

주식에 대한 신뢰할 수 있는 결론에 도달하려면 주식 분석과 관련된 다양한 단계를 이해해야 합니다. 일부 분석가는 업계에서 시작하여 성공한 회사를 찾는 하향식 전략을 따르고, 다른 분석가는 특정 회사에서 시작하여 업계 전망에 대해 배우는 상향식 접근 방식을 따릅니다. 주식을 분석하는 모든 프로세스에는 다음 단계가 포함됩니다.

산업 분석

거의 모든 산업에 대해 공개적으로 사용 가능한 정보 소스가 있습니다. 종종 회사 자체의 연례 보고서는 미래 성장 전망과 함께 업계에 대한 충분한 개요를 제공합니다. 연간 보고서는 또한 특정 산업의 주요 및 소규모 경쟁사에 대해 알려줍니다. 2 ~ 3 개 회사의 연간 보고서를 동시에 읽으면 더 명확한 그림을 얻을 수 있습니다. 또한 최신 산업 사건을 모니터링하기 위해 특정 산업에 맞는 무역 잡지 및 웹 사이트를 구독할 수도 있습니다.

비즈니스 모델 분석

회사의 강점과 약점에 집중해야 합니다. 약한 산업에 강한 회사가 있고 강한 산업에 약한 회사가 있을 수 있습니다. 회사의 강점은 종종 고유 한 브랜드 아이덴티티 , 제품, 고객 및 공급 업체와 같은 것들에 반영됩니다. 연간 보고서, 무역 잡지 및 웹 사이트에서 회사의 비즈니스 모델에 대해 배울 수 있습니다.

재무 건전성

당신이 좋아하든 그렇지 않든, 회사의 재무 건전성을 이해하는 것은 주식 분석에서 가장 중요한 단계입니다. 재무를 이해하지 않으면 실제로 분석가처럼 생각할 수 없습니다. 회사의 대차 대조표 , 손익 계산서 , 현금 흐름표를 이해할 수 있어야 합니다. 종종 재무제표에 있는 숫자는 연례 보고서의 광택 있는 단어보다 더 중요한 사실을 말해줍니다. 숫자에 익숙하지 않고 주식을 분석하는 것은 현실적으로 어렵습니다.

경영진의 수준

경영진의 퀄리티도 주식 분석가에게 중요한 요소입니다. "좋은 회사나 나쁜 회사는 없고 단지 좋은 관리자나 나쁜 관리자만 있다"는 말이 있습니다. 주요 경영진은 회사의 미래를 책임집니다. 인터넷에서 몇 가지 조사를 수행하여 회사 관리 및 이사회 품질을 평가할 수 있습니다.

성장 분석

주가는 수익을 따라가므로 향후 주가가 상승할지 하락할지를 알기 위해서는 미래 수익이 어디로 향하고 있는지 알아야 합니다. 불행히도 미래의 수입에 대해 무엇을 기대할 수 있는지 알려줄 수 있는 빠른 공식은 없습니다. 분석가는 특정 산업의 수익성 추세와 함께 판매 성장 및 수익 마진의 과거 수치를 분석하여 자체적으로 추정합니다. 기본적으로 과거에 일어난 일과 미래에 일어날 일을 연결하는 것입니다. 충분히 정확한 수익 예측을 하는 것은 이러한 산업과 회사를 얼마나 잘 이해하고 있는지를 보여주는 좋은 지표이기 때문에 주식 분석 능력의 궁극적인 테스트입니다.

투자 분석가 평가

미래의 수익을 이해했다면 다음 단계는 회사의 가치를 아는 것입니다. 회사 주식의 가치는 얼마입니까? 분석 가는 회사의 가치와 비교하여 주식의 현재 시장 가격 이 얼마나 정당화되는지 알아내야 합니다. "올바른 값"은 없으며 분석가마다 다른 변수를 사용합니다. 가치 투자자는 내재 가치를 바라보는 반면 성장 투자자는 잠재적인 수익을 바라봅니다. 높은 P / E 비율로 거래되는 회사는 성장 투자자에게 현재 가격을 정당화하기 위해 더 높은 가격으로 성장해야 합니다.

목표 주가

마지막 단계는 목표 가격을 설정하는 것입니다. 미래 수익을 예측하는 다양한 방법을 이해한 후에는 예상 주당 순이익 (EPS)에 예상 최고 및 최저 P / E 비율을 곱하여 최고 및 최저 목표 주가를 계산할 수 있습니다. 회사의 예상 미래 실적에 대한 주가의 상단, 하단 가 격 범위를 추정할 수 있으면 투자의 목표에 도달하는 데 매우 잘 사용할 수 있습니다.

결론

모든 투자자의 궁극적인 목표는 수익을 창출하는 것이지만 모든 투자자나 분석가가 이익을 내는 것은 아닙니다. 주식 분석가의 말을 맹목적으로 받아들이지 말고 항상 자신의 연구를 수행하는 습관을 만들어야 합니다. 모두가 투자 전문가가 될 수 있는 것은 아니지만 주식에 관해서는 항상 분석 기술을 향상할 수 있습니다.

투자 분석가

투자 및 신용분석가 에 대한 직업정보~!

투자 및 신용분석가는 전문분야에 따라 투자 및 증권분석가와 신용분석가로 구분된다.
투자 및 증권분석가는 회사나 고객의 금융 및 투자자문을 위하여 경제예측, 주식거래량, 회사의 재무상태,
과거의 성과 및 주식, 채권 및 기타 투자수단들의 장래 경향성 등과 같은 금융시장정보를 수집하고 분석한다.
신용분석가는 주로 신용을 연장하거나 대출과 관련된 위험정도를 판단하기 위한 신용자료 및 재무제표를 분석한다.

투자 및 증권분석가는 거시경제 흐름이나 산업별 동향을 분석하고
기업의 경영, 재무정보, 성장가능성 등의 정보를 제공하여
기관 및 개인 투자자들에게 투자의 방향성을 제시해준다. 담당하는 산업분야는 보통 반도체분야, 전기전자분야,
통신서비스분야, 엔터테인먼트분야, 운송분야, 조선분야, 건설건자재분야, 화학정유분야 등이 있다.

이들은 해당 기업 및 산업의 동향에 대한 정보를 수집·분석하고, 기업별 재무분석, 유망업종 및 유망기업 선정,
주가전망, 증권시장에 영향을 미칠 수 있는 정보를 분석한다. 또 기업의 미래가치를 산출하여
이를 토대로 주식매매에 관한 이론적 근거를 제공한다.
즉, 기업의 현재가치(현재주가)와 미래가치(미래예상주가)를 평가하여
적정주가를 산출하고 향후 주가 추이를 예측한다.
투자 및 증권분석가는 해당 전문분야에 따라 투자분석가, 시황분석가,
투자전략가, 증권분석가로 구분되기도 한다.

신용분석가는 고객의 신용자료 및 재무제표를 통해 재무상태를 판단한다.
고객기록을 평가하고 수입, 저축자료, 지불내역 및 구매활동에 기초하여 대출 지급계획을 추진한다.
신용분석, 대출청구내용 요약을 포함한 대출신청서를 작성하고 승인을 받기 위하여 대출위원회에 제출하기도 하며,
고객의 신용정보를 교환하기 위해 신용협회 및 기타 기업대표들과 협의한다.
개인이나 거래고객 서류철을 검토하여 수금 불량계좌를 파악하고 선별한다.

대학에서 경영, 경제, 회계, 통계, 금융 등의 관련학과를 전공하면 취업에 유리하다.
구체적으로 재무관리, 투자론, 금융공학, 회계학, 통계학, 경제학, 국제경제학 등의 지식이 요구된다.
투자 및 신용분석을 위해서는 담당 업종에 대한 이해가 필수적이어서
해당 업계에서 오랜 경력을 쌓은 후 분석업무를 맡는 경우도 있다.
또한 평소 경제신문과 증권사 기업분석리포트를 꾸준히 읽어두는 것이 필요하며,
모의투자게임, 소액실전투자 등의 증권관련 경험을 쌓는 것도 도움이 된다.
전세계 자본시장이 글로벌화 되면서 자본시장간 자본의 이동이 매우 자유롭게 이루어지고 있다.
이에 따라 해외자본시장에 대한 정보를 분석하는 능력이 매우 중요해지고 있다.
따라서 영문자료의 분석, 영문분석자료 작성, 영어 프레젠테이션의 능력이 요구되고 있어
외국어실력이 매우 중요해졌다.
특히 국제적으로 활동하기 위해서는 영어 외에 제2외국어의 능력도 요구된다.

전문대학 및 대학교의 경영학과, 국제경영학과, 경영회계학과, 회계학과,
경제학과, 국제경제학과, 금융학과, 재무금융학과, 통계학과 등이 있다.

금융투자협회에서 주관하는 증권분석사, 한국금융연수원에서 주관하는
신용분석사, 신용위험분석사(CRA) 등의 자격증이 있다.
증권분석사 자격시험은 1차 시험(객관식)과 2차 시험(주관식)이 있고,
가치평가론, 재무분석론, 증권경제론, 증권법규 등의 과목을 치른다.
신용분석사 자격시험은 회계학(기업회계기준, 기업결합회계, 특수회계),
신용분석(재무분석, 현금흐름분석, 시장환경분석), 종합신용평가(신용평가 종합사례) 과목에 합격해야 한다.
신용위험분석사는 1차 시험에서 기초통계, 기업신용분 석, 여신심사 및 관리,
재무분석, 기업회계, 시장환경분석에 대한 6과목을 치르며,
2차 시험에서는 기업신용분석, 여신심사 및 관리, 법규 및 윤리,
신용위험측정이론, 신용위험관리에 대한 5과목을 치르게 된다.
그 외에도 외환관리사(1종, 2종), 증권투자상담사, 선물거래상담사,
국제금융역, 금융자산관리사, 재무위험관리사, CFA(Certified Financial Analyst, CFA협회 주관),
FRM(Financial Risk Manager, GARP 주관) 등의 민간자격이 있다.

증권사, 투자자문회사, 자산운용사, 선물회사, 은행, 경제연구소 등으로 진출하며,
주로 증권회사나 자산운용사 등의 공채를 통해 입사하거나 경력자 위주로 소규모 수시 특채를 하는 경우가 많다.
또는 상장 대기업에서 경력 및 인적 네트워크, 증권관련 지식을 계속 쌓다가
해당 산업분야로 특별 채용되기도 한다.

근무하는 곳에 차이가 있지만 보통 ‘연구원 → 책임연구원 → 연구위원 → (수석연구위원)투자 분석가 → 팀장’의
순으로 승진한다.
신입으로 입사하면 어시스턴트(RA)로서 투자분석 업무를 지원한다.
보통 3년 정도 어시스턴트로 해당 산업에 대한 일을 배우게 되고,
일정이상의 업무 경험과 해당 산업 분야에 대한 전문성이 갖추어져야
자신의 이름을 내걸고 조사분석 자료를 쓸 수 있다.
투자분석 업무는 일반 경제연구소에서 수행하는 경제분석 업무와 유사하여
민간 금융 및 경제연구소나 공공기관의 경제분석 연구원으로 이·전직할 수 있다.

전문적 지식과 정보에 대한 논리적 분석력, 상황에 대한 판단력, 업무에 대한 집중력 등이 필요하다.
또한 증권 관련 수치자료를 신속정확하게 계산할 수 있는 수리능력과 통계학적 분석력도 요구된다.
성격은 차분하고 이성적이며 꼼꼼하고 세밀한 사람에게 적합하며
투자자들 에게 정확한 정보를 제공할 사회적 책임감과 도덕성도 갖추어야 한다.
팀 단위로 일을 수행해야 하기 때문에 사람들과 의사소통을 잘 할 수 있고
팀워크를 잘 이룰 수 있는 사람에게 적합하다.

전공 : 인문계열(9.2%), 사회계열(86.2%), 의약계열(4.6%)

연령 : 20대 이하(5.7%), 30대(54.8%), 40대(36.4%), 50대 이상(3.1%)

학력 : 대졸(64.0%), 대학원졸 이상(36.0%)

수입 : 평균(478.8), 상위 25%(750.0), 하위 25%(300.0) (※ 단위: 만원/월)


※ 자료 : 산업․직업별 고용구조조사

향후 5년간 투자 및 신용분석가의 고용은 다소 증가할 것으로 전망된다.

우리나라 금융산업은 외환위기 이후 대규모 구조조정을 거치면서 소유 및 지배구조,
자산건전성, 자본적정성 등의 측면에서 적지 않은 개선을 이루었다.
그러나 수익구조나 비즈니스 모델 등의 측면에서는 아직도 개선해야 할 과제가 남아있는 상황이다.
더욱이 2008년 하반기 미국 발 금융위기로 국내외 주가가 하락하고 주식 및 간접투자상품에서
자산손실이 투자 분석가 커지면서 금융시장이 크게 위축되었다.
이에 따라 부실자산 정리가 본격화되고 업무의 특성상 인건비가 차지하는 비중이 높은 금융기관을 중심으로
인력감축을 통한 구조조정이 이루어지고 있다.
그러나 이러한 인력감축은 투자 및 신용분석가와 같은 전문직종에서는 크지 않을 것으로 보인다.

실제로 금융회사에 속한 투자자문전문인력의 고용현황을 살펴보면,
투자 및 신용분석 업무에 종사하는 인력은 매해 증가하는 추세를 보이고 있으며
주가폭락으로 글로벌 금융위기가 고조되던 2008년 하반기에도 관련 인력은 오히려 증가한 것으로 나타났다.
이는 위기상황일수록 미래의 투자방향을 객관적으로 분석하고
전략을 세울 수 있는 전문인력이 더 중요해짐을 시사한다.

또한 장기적으로 금융시장의 불확실성이 축소되고 자본시장 및 금융시장이 확대되면서
전문적인 분석 업무를 수행할 투자 및 신용분석가의 고용은 다소 증가할 것으로 보인다.
과거에 비해 금융자산 규모가 증가하고 다양한 투자상품이 출시되면서 전문적인 투자분석이 중요해졌다.
또한 투자산업이 다양해지고 산업별 분석영역이 확대되는 점도
향후 투자 및 신용분석가의 고용에 긍정적인 영향을 미칠 것으로 보인다.
특히 전세계적인 경기침체로 금융시장의 위축이 당분간 이어지겠지만,
점차 경기가 회복되고 주식 및 간접투자상품 등으로 투자가 유인되면서
관련 분야의 고용 확대에 긍정적인 영향을 미칠 것으로 전망된다.

한편 투자 및 신용분석가의 업무는 상당 수준의 전문적인 능력을 요구하기 때문에 실제 채용에 있어
대규모 정규채용보다는 결원이 생겼을 때 소규모로 수시채용을 하는 경우가 많고,
신규인력보다는 경력직 위주로 인력을 충원하는 점은 신규 고용창출을 방해할 수 있다.

또한 고연봉 전문직이라는 인식과 함께 직업 선호도가 높은 점,
경영학이나 경제학 등 관련 전공 졸업자 수가 많이 배출된다는 점,
해외 유학파의 진출이 많다는 점 등은 치열한 입직경쟁을 가중시킬 것으로 보인다.
분석전문가는 분석보고서를 통해 능력이 바로 검증되기 때문에
분석결과가 영업에 도움이 되지 않을 경우 퇴출될 위험이 높은 반면,
자신의 능력에 따라 언제든지 좋은 조건으로 이직할 수 있다는 장점이 있다.

투자 분석가

(~2022-07-14 23:59:00 종료)

모아시스 이벤트 모아시스 이벤트

--> 세계적인 대체투자 전문가 육성 기구인 ‘국제 대체투자 분석가 협회(CAIA Association)’가 한국에 지부를 설립하고, 24일 오후1시 서울 여의도 CCMM빌딩 우봉홀에서 CAIA 한국지부 창립 행사를 개최한다.

CAIA 협회는 지난 2002년 AIMA(Alternative Investment Management Association)와 CISDM(Center for International Securities and Derivatives Markets)에 의해 설립된 독립적인 비영리, 글로벌 기관으로 대체투자 분야의 교육과 전문성 함양에 매진하고 있으며, 현재 전세계에 6000명이 넘는 협회 회원들이 활동하고 있다.

현재 투자 분석가 전 세계에 14개 CAIA 지부가 결성돼 있으며 한국지부는 15번째 지부다. 한국지부의 설립은 아시아에서는 싱가포르와 홍콩에 이어 세번째다.

CAIA 자격은 2차에 걸친 시험 합격과 적합한 직장 경력을 충족하는 경우에 주어지며 자산배분 전략, 헤지펀드 투자 분석가 투자론, 헤지펀드의 주요 전략, 자원 및 선물 투자, 부동산 투자, 사모펀드 투자, 투자 윤리, 투자론 일반, 투자 위험 관리 등 관련 전문가가 갖추어야 할 다양한 분야의 지식을 시험한다.

국내에는 현재 정회원 및 정회원 자격 대기자 65명이 활동하고 있으며, 최근 응시 예정자 등 회원 후보자의 숫자가 급격히 증가하여 440명 이상으로 파악되고 있다.

CAIA 자격증 과정은 대체투자 전문가 육성을 위한 프로그램으로 CAIA 시험은 SEC(미국 증권거래위원회), 시티그룹, 크레디트 스위스를 포함한 다수의 기관에서 대체투자 전문가 트레이닝에 활용되고 있다. 이에 따라 국내에도 CAIA 지부가 개설되면서 보다 우수한 대체투자 전문가 육성 프로그램이 활성화 될 수 있을 것으로 기대된다.

CAIA 한국지부는 향후 투자 분석가 국내 관련 기관 및 대학 등과 커리큘럼 교류와 같은 협력 사업은 물론, 다양한 교육 기회 및 세미나 등을 통해 대체 투자에 관한 정보와 지식 제공에 앞장설 계획이며, 특히 경희대와 협력해 대체투자를 전문으로 하는 MBA 과정의 설립도 계획하고 있다.

정삼영 CAIA 학술 고문이자 미국 롱아일랜드대 교수는 “미국을 비롯한 선진국은 기관 투자가와 개인 투자가 모두 대체투자에 자산의 10~20% 이상을 투자하고 있다”며 “대체투자는 기존의 주식과 채권 수익률과의 상관관계가 매우 낮기 때문에 주가 하락기와 경기 침체기에 훌륭한 투자 대안이 된다”고 강조했다.

조홍래 한국지부 이사(한국금융지주 전무)는 “금융위기 이후 이른바 중위험-중수익 투자의 패턴이 시장에 새롭게 나타나고 있다”며 “이러한 투자자의 필요를 충족시킬 수 있는 해결책이 대안투자다”고 말했다.

한편, CAIA 한국지부 발기인으로는 조홍래 한국금융지주 전무, 임섭 노동부 고용보험기획과 자산운용팀장, 고영호 국민연금 기금운용본부 선임운용역, 김영현 크레디트 스위스 부장 등 4인으로 구성될 예정이다.


0 개 댓글

답장을 남겨주세요